二元期权监管-【新西兰FSP监管】?你是否被虚假经纪商忽悠了?

远在海外的新西兰金融监管机构FMA也知晓了近年来中国及台湾、香港外汇市场被某些不明公司弄得泥沙俱下鱼龙混杂,还特意发布了FSPR在线资源查询中文版(也包括马来语言以及阿拉伯语言) 。

的确,总有那么几家,确切点说是很多家虚假经纪商想用FSPR号充当FMA监管牌照来混淆视听,忽悠投资者。对于FSPR注册号与FMA牌照的区别,博主在这里就不多言了。截张外汇110网的解释更加明了:

二元期权监管误区-是否有FSP注册就等于平台是受新西兰监管?


新西兰FSP全称为Financial Service Providers(金融服务企业),是指在新西兰提供金融服务的个人、企业和机构的可查询的线上信息注册。符合该类型的监管则称为FSPR,即Registrar of Financial Service Providers(注册金融服务企业)。
谈及新西兰外汇平台监管问题,我们总是容易陷入一个误区,有FSP注册就等于有了监管。一些国内的外汇平台也喜欢宣称自己拥有FSP新西兰监管。
我们需要注意的是,凡是在新西兰境内提供金融服务的个人及团体组织,均需要合法的FSP注册与申报。通过FSP网站可查询到金融服提供商的重要信息,包括注册类型。
但是,只要在新西兰有运营办公室,不管金融服务公司或个人来自全球哪个地方,都可以注册FSPR。 FSPR的FSP注册号并不代表其受监管,只是相当于普通的工商注册号

二元期权监管误区-新西兰提供衍生品必须获得FMA牌照


新西兰的金融市场存在两个主要的监管机构,一个是大家经常听到的“新西兰储备银行”RBNZ,另外一个就是本文要着重介绍的“新西兰金融市场监管局”FMA,它的全名是Financial Markets Authority New Zealand。 FMA是新西兰外汇行业的最高金融机构
根据2015年2月28日更改的“金融市场行为法及其附属条例”,受新西兰监管的合规外汇交易商,都必须获得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照信息显示在FSPR查询页面。任何提供衍生品服务的合规经纪商需向投资者公开信息,特别是零售客户。
如下图:


本博客在此之前就写过专题提醒投资者警惕FSP,2015年2月28日新西兰监管新规出台之时也发文强调过新西兰外汇交易商必须持有FMA金融衍生品牌照。 在中国及台湾、香港外汇市场上,不少交易商宣传公司在新西兰的监管资质,而实际上都是打的擦边球,不过是FSP普通注册,没有零售外汇交易商资质。 需要投资者们仔细甄别。

二元期权监管-拥有FSPR编号并不等于受FMA监管

博主在此之前就曾提醒投资者,在新西兰,从事金融性质工作的机构或个人均需通过金融服务提供商注册(FSPR),然而拥有FSPR编号并不等于受FMA监管

某些拥有FSPR编号却不一定拥有FMA授权的公司,往往利用投资者的一知半解,而宣称受FMA监管,此举不仅损害了投资者利益,也在一定程度上抹黑了新西兰的声誉。
对于这种FSPR滥用行为,新西兰金融市场监管局(FMA)专门发布了一项研究报告,FMA指出:
近三年来该机构共收到1,080条消费者投诉,涉及296个公司或个人,其中大部分被投诉者都存在FSPR滥用行为。

二元期权监管-FSPR注册并不会提供保护

新西兰FMA提醒中国投资者警惕FSPR编号滥用行为
滥用FSPR编号的公司一般在新西兰国外拥有分公司或者全部业务都在国外开展,而中国、马来西亚、阿拉伯成为了FSPR被滥用的重灾区。
近三年来,FMA每年收到的投诉中,一半以上是关于公司不按客户要求提取资金,或者延迟偿还交易账户中的金额。
近三年FMA收到的FSPR申请共计93项 仅有19项通过审查

其他被投诉的行为还包括,交易者在未经客户授权或未通知客户的情况下擅自更改头寸、清除利润余额;关于交易是否激活的纠纷;公司在交易之初向客户允诺高额红利回报,之后却拒绝兑现承诺。
FMA表示,根据新西兰《公司法》,存在FSPR滥用行为公司的负责人需履行相应合规义务,否则FMA有权对违规公司进行警告、行政命令以及刑事指控。

更多关于二元期权监管问题请参考:二元期权监管机构一览

更多关于经纪商选择的问题请参考:如何选择正规二元期权平台? “业界内部揭秘”

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