如何选择外汇交易平台?

外汇交易平台

全球的外汇经纪商为数众多,并且主要分布在欧美,澳洲,亚洲等不同的国家和地区,从表面上看,各个交易商的平台、服务大同小异,如何选择呢?

几乎所有的外汇保证金投资者都面临这样一个相当困难的问题。因为不同的外汇交易平台的功能和服务在使用上可能会有很大区别,有的交易平台虽然交易成本低,但规模很小而且安全性不高。而有的平台虽然门槛较高,但资金雄厚,安全并且功能全面。

因此,找到一个十全十美的平台是非常困难的。对外汇投资者来说,现实一些比较好,就选个最适合自己的。选择外汇经纪商时需要谨记的几个重要问题:

一、外汇交易商是否有监管?诚信度如何?

监管资质是确保资金安全的核心。首先要查看平台属于什么机构监管,是否有运营资质,牌照号码与机构名称是否相符,平台的历史投诉记录与信誉度等等,这些信息可以到监管机构的网站去查证。正规外汇经纪商都要受监管,一定不要选择未正规注册、不受监管的交易商或做市商。

一个优秀平台,首先要具备顶级的安全资质。国际上最具代表性的安全资格为上市交易商,其次是持有美国(CFTC),英国FCA和澳大利亚ASI监管牌照的经纪商。为什么以这2点作为评判安全资质条件的基准呢?理由如下:

1.上市公司需要接受证监会监管,需要对股东负责,需要严格的财务审计,每季度公布财务报表接受股东监督。从这些方面来看,上市公司的监管是及其负责和严格的,所以,资质不用质疑。

2.美国(CFTC)对交易商的最低净资本要求是2000万美元,对外汇经纪公司而言,这是世界上最严格的资本要求。而英国和澳大利亚没有这个要求。虽然,美国(CFTC)对经纪商的资本要求较高,英国FCA和澳大利亚ASI对经纪商的行为规范严于美国(CFTC),因此这3大监管机构算是互为平手。

 

总之,如果交易商接受所在国监管机构的约束,说明经纪商会严肃地对待生意,并努力遵守监管法令与要求。如果有违规行为,就会受到监管机构的严格处罚。在监管机构的官方网站,您可以查看经纪商是否有违规记录,或者询问监管人员,以了解经纪商有无不良记录。

  

查看经纪商的过往经历时,哪些才是真正需要警惕的?我们需要重点关注监管网站的诉讼和罚款公告,查看与转移客户资金、滑点欺诈或虚假宣传等相关投诉。应当重点关注那些导致重大仲裁的严重争端。

二.交易平台的稳定性如何?

主要体现在保证金平台本身运转的稳定性,与国际市场(报价)数据的一致性。必须承认,由于风险管理的水平和能力不同,平台所用软件的性能和先进程度(服务器大小)不同,以及网络服务器距离中国内地的距离不同等原因,各家保证金平台运转的稳定性差别很大。

有的平台当国际市场发生大波动时经常死机或掉线,使投资者无法交易。如果出现死机或掉线,此家经纪商是没有其他替代平台可以正常登录,这样的平台当然不能选。

还有的平台稳定性差,佣金或点差是随价格变动幅度而浮动的,这种平台最好也不选。更多的保证金平台有与国际市场(报价)数据不一致的情况发生,而且不一致的情况往往是单边的,既总是对投资者一方不利。这种情况显然在交易软件中存在恶意的设置,是向投资者转嫁风险。这样的平台当然也不能选。

三.交易成本如何?

目前,各家保证金平台的交易费用也是千差万别的,有的高达二十点,有的只有两三点,有的甚至在广告中宣称没有点。

必须强调,任何外汇交易平台都必须支付成本,而且主要是交易成本,因此,没有成本或成本很低未必就好。

正常来说,一般2-4个点左右是保证金公司基本维持正常运转的保本点,6个点有正常的赢利(※维持正常的赢利水平对保证金公司和投资者来说都非常重要,保证金公司不能赚钱,就要想歪门邪道了)。当然,如果客户非常多,交易量非常大,4到5个点也能做到很好的赢利——问题是这样有实力的保证金公司少之又少。

注意!点差并不是唯一的成本,投资者应该注意观察隐性成本,因为这些费用每个交易商都可能不同。投资者需要的是一切费用透明化的交易商。找到交易费用透明的平台,减少或排除隐性成本这一点也十分重要,任何投资者都应该知道费用的构成。请注意以下几点:

1. 最低需要多少开户资金?

各平台开户资金在30~1000美元之间,相差比较悬殊,请在开户之前做好预算。

2. 我希望使用多少倍的杠杆?

外汇杠杆也是20~1000倍之间,杠杠越大,风险越高。新手最好选择低杠杠。

3.货币对的点差是多少?

这是判断平台的核心。点差太大,在频繁的短线交易中,意味着您的交易成本过多。现在外汇市场中大部分正规外汇平台的点差都差不多不会相差很大。千万不要一味追求低点差而忽视了平台的安全性。

4.点差是固定的,还是浮动的?

如果是固定的,点差通常较大。浮动点差虽低,但在交易稀疏时,点差会扩大。

5.能否做0.01手的微型交易?

起初的时候因为不是很熟悉这个市场都想要一个交易成本比较低的平台拿来练手。

四.交易软件设计是否人性化?

操作简洁,功能强大的操作软件对于投资者来说十分重要。经纪商必须多为客户操作考虑,人性化设计越多越受投资者欢迎。例如:

  • 优秀的交易平台,页面设计简洁明了,便于投资者下单操作,平台上明示了各个货币对每天的隔夜利息损益。
  • 另外,具有重大新闻及重点价位提醒功能,结合交易的看图功能。
  • 下单界面市价、限价、止损、止盈、对冲、锁单都有;
  • 非市价单都不占用保证金,便于资金的最大化使用。
  • 界面可以保留较长时间,便于短线交易;
  • 自动下单交易功能便于客户不实时盯盘操作;
  • 交易单位可以灵活选择,从0.01~1单位。多单可以灵活调整平仓顺序,限价单没有点差,最大限度地维护了客户的利益。
  • 非市价单都不占用保证金,便于资金的最大化使用。
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这些设计都是为客户交易方便所考虑的,投资者在选择保证金平台时可注意类似设计。外汇交易初学者最基本要确认以下3点:

1.平台里有什么样的分析工具?

世界主流的外汇分析工具有MT4,MT5,或者有平台自己开发的分析软件。

4.可以自动交易,设定止盈止损吗?

设定止盈止损很重要,可以保住您账户的资金,避免爆仓。

5.有没有网页平台、手机和iPhone平台呢?

这些平台能让您实现快速登录或移动交易。

五.客服服务质量如何?出入金渠道必须畅通?

出入金速度也是衡量平台服务水准的重要一环。入金与出金相比,入金可能更重要,因为保证金交易在保证金不足的情况下一般必须立刻补仓。如果入金渠道不畅通,一笔汇款三天才到,投资者的仓可能早爆了。

当然,出金方面要比起速度,安全可能更重要。为了避免冒领等“诈骗”客户资金的行为,保证金公司都要求客户必须在“出金申请”时提供身份验证。这些要求虽然有些烦琐,而正是保护投资者资金安全的表现。因此,投资者最好选择有正规出入金渠道的保证金公司。外汇交易初学者最基本要确认以下2点:

1.有没有中文平台和全天在线的客服?

如果没有中文平台,意味着在交易中可能会面临语言障碍,技术支持,国际货币兑换,入金出金等诸多问题。

2.出入金到账时间及所需手续费?

都支持哪些出入金方式,是否发生手续费,在入金之前就应该确认,以便出金的时候能顺利便捷。

六.总结

目前外汇保证金交易市场中,平台林立,不只是外汇新手迷茫不知道怎么去选择外汇平台,甚至很多混迹外汇市场几年的投资者也会非常的头疼。

在选择平台的时候,不只是要关注您表面所看到的平台点差,最主要的问题是,当您挣钱之后能否顺利把钱拿出来到放入您的口袋。

所以在衡量一个平台最重要的不是点差和手续费。如若一味的去追求低成本而忘了资金的安全性,那么很容易中一些黑平台的圈套。任何时候都要记住,选择一个安全正规的平台才是最重要的。

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