全球主要外汇监管机构和持牌外汇平台介绍

炒外汇,选择外汇交易平台不得不识外汇监管机构,监管机构是根据各国家法律规定对⾦融体系进⾏监督管理的机构,全球有许多⾦融监管机构,⽬前最严格最值得信赖的三⼤外汇监管机构如下!

监管机构名称监管机构官方网站
美国全国期货协会(NFA)https://www.nfa.futures.org/index.html
英国金融行为监管局(FCA)http://www.fca.org.uk
澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)http://www.asic.gov.au

美国全国期货协会(NFA)

美国全国期货协会(National Futures Association),简称NFA。官方网站:http://www.nfa.futures.org/

美国全国期货协会(NFA)其初始宗旨是树立期货及其它市场的道德规范,保护交易员和投资者的利益。在美国期货、外汇市场给客户提供交易服务的每一个个人和公司必须在美国商品期货交易委员会(CFTC)注册并成为NFA成员。现在,NFA约有4300个成员和50000名关联成员(NFA成员公司的代表)。

在美国期货⾏业是⼀个⾃主监管机构,在期货和期权⾏业中具有非常强⼤权利。

⾃1974年以来,美国商品期货市场⼀直由美国总统直接控制的政府机构的商品期货交易委员会(Commodity Futures Trading Commission/CFTC)负责监督。但是,1981年NFA被期货协会指定,代替CFTC负责期货⾏业的注册业务。

除此之外,它还具有确定业务规则的权限和对违反业务的惩戒权限,因此该政策对⾏业有很⼤的影响。

注册的外汇经纪商根据NFA规定的规则,彻底贯彻道德标准及委托⼈保护原则,要求严格遵守劝诱及销售相关的规定。

NFA履行的几项监管职责为:

  • 审核和监督会员必须符合NFA的财务要求;
  • 制订并强制执行保护客户利益的规则和标准;
  • 对与期货相关的纠纷进行仲裁;
  • 审批NFA会员资格,期货代理商(FCMs)、介绍经纪人(IBs)、商品交易顾问(CTAs)和商品合资基金经理(CPOs)都可以成为NFA的会员。

受美国NFA监管的主营零售外汇的外汇平台仅有三家嘉盛、Oanda和IG,其中Oanda和IG都已经推出中国,仅剩嘉盛一家还对中国客户开放! (福汇在2017年因对赌,被赶出美国)。

英国金融行为监管局(FCA)

FCA是英国金融投资服务行业的中央监管机构,负责监管银行、保险以及投资业务。FCA目前是全世界监管最完善、法律执行力最强的金融监管机构,成为各国金融监管机构学习的典范,其权威性得到投资者高度认同。

FCA是一个不属于英格兰银行的独立机构。从2013年4月1日起,FCA的职责是促进有效竞争,确保相关市场正常运作,监管所有金融服务公司的行为。其中包括防止市场滥用行为,帮助消费者得到公平的交易机会。与此同时,FCA还负责不受PRA监管的金融服务公司的审慎监管,例如,资产管理公司和独立的财务顾问。

FCA履行的几项监管职责为

1、FCA的授权标准非常严格,授权单位必须拥有仅用于支持监管业务的资金,且每月定期向FCA报告其资金状况。

2、FCA在特定情况下有权随时检查所有公司记录和客户账户,以确保该公司遵守法规。

3、该监管机构拥有独立于管理层之外的全职合规审核员。

4、FCA要求授权单位公平对待客户以维持系统和运作。同时需要向FCA证明其平等地对待每一位客户。

5、授权单位需向FCA证明该公司拥有足够的流动资金以支付客户存款和潜在的公司支出。

6、外部审计师必须独立审查账户和客户资金流程,并直接向FCA报告。

FCA资金保障

根据FCA的客户资金使用准则的要求,经纪商需每日将应付客户的所有资金分离出来,并保存在FCA许可的银行中。经纪商仅作为受托人持有这些资金。

FCA补偿计划

金融服务补偿计划(FSCS)是英国金融市场行为管理局(FCA)监管的金融服务公司客户的最后诉求手段。这就意味着,如果英国金融市场行为管理局认定经授权的金融服务公司已无力偿付其债务,金融服务补偿计划会根据投资行业保护计划进行赔偿。

英国FCA官网:https://asic.gov.au/

只有部分外汇公司能获得FCA授权,业界知名的持牌外汇平台有嘉盛、Thinkmarkets、XM、Exnexx等,这些平台都接受中国用户开户!

澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)

ASIC成立于1998年7⽉,除了监督澳⼤利亚内的外汇经纪商和证券公司等⾦融公司外,还授予设立⾦融相关公司的许可证。 (AFS、Australian Financial Services)。

ASIC建立了一整套的针对外汇市场的监督管理机制,如有客户投诉外汇市场参与者的,ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决,对损坏客户利益的行为,要求交易商进行赔偿。如果受监管企业有违规操作,将受到ASIC的严重处罚或起诉,甚至吊销金融服务牌照和普通经营执照。

10月23日,澳大利亚证券投资委员会(ASIC)正式宣布了零售差价合约(CFD)的限制,将杠杆降到30:1以下,ASIC降杠杆措施将于2021年3月29日正式实施!

澳大利亚ASIC官网:https://asic.gov.au/

目前获得澳大利亚ASIC授权的持牌外汇平台有Thinkmarkets、XM、嘉盛等,由于受ASIC新规影响,这些平台都用其他监管接受中国用户开户!